Como Funciona um Planejamento Financeiro?
18 de dez. de 2023
O que faz um Planejador Financeiro?
Muitos acreditam que o trabalho de um planejador financeiro e de uma consultoria como a da Rio Claro é limitado a otimizar a sua carteira de investimentos. Entretanto, isso é apenas uma fração do trabalho. Investir bem é essencial, mas estruturar bem a sua vida financeira e tomar decisões corretas sobre seu patrimônio é muitas vezes bem mais importante.
Nosso principal objetivo é garantir que você vai atingir suas metas com tranquilidade.
Sendo assim, todo cliente Rio Claro inicia o trabalho com um planejamento financeiro completo, baseado em 3 pilares principais:
Segurança e Estruturação Patrimonial:
Dimensionamento e Otimização da sua Reserva de Emergência: Qual o valor ideal para sua reserva e onde mantê-la para garantir liquidez e segurança?
Dimensionamento e Otimização de Seguros: Avaliar a necessidade de seguros, identificando o valor e as coberturas ideais para proteger você e sua família.
Planejamento Sucessório: Definir o legado que deseja deixar e como fazê-lo de maneira segura e tranquila.
Estruturação e Blindagem Patrimonial: Análise para garantir que seus investimentos, negócios e patrimônio imobiliário estejam protegidos e bem estruturados.
Sonhos:
Definição de Metas: Estabelecer objetivos claros e mensuráveis, e traçar estratégias para alcançá-los a curto, médio e longo prazo. Por exemplo, o planejamento para a compra de um imóvel pode envolver a análise de gráficos de evolução patrimonial e projeções de investimentos.
Independência Financeira:
Objetivo Final: Determinar quando e como você alcançará um patrimônio que lhe proporcione a tranquilidade de ter uma qualidade de vida assegurada, independente do trabalho.
E o mais importante, somos independentes e trabalhamos apenas para você.
Na Rio Claro, você tem um time de especialistas dedicados a garantir que você esteja otimizando ao máximo seu futuro financeiro.