Com Você, a Cada Passo: Gestão Transparente, Futuro tranquilo.

Na Rio Claro Investimentos, a transparência não é apenas uma promessa; é a essência do nosso nome. Muito além da gestão do seu patrimônio, estabelecemos uma parceria verdadeira para a sua vida financeira, assegurando decisões corretas para seu futuro financeiro, dentro e fora do mercado. Com a Rio Claro, você navega com segurança, guiado por um compromisso inabalável com a segurança do seu patrimônio. Aqui, sua tranquilidade é nossa maior prioridade, em cada etapa da jornada.

Análise financeira personalizada

Especialistas dedicados ao seu progresso.

Consultoria constante

Equipe técnica com profundo conhecimento do mercado.

Rumo à independência financeira

Estratégias para garantir seu futuro e tranquilidade.

Segurança patrimonial e planejamento

Protegendo e expandindo seu legado financeiro.

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Planejamento Financeiro Completo

Na Rio Claro Investimentos, reconhecemos a unicidade de cada trajetória e moldamos nossos serviços para refletir essa individualidade. Por isso, o ponto de partida é um planejamento financeiro completo, abarcando todos os aspectos da vida financeira e definindo uma estratégia de investimentos sob medida. Nossa abordagem é holística, considerando desde as metas de curto prazo até a visão de futuro de longo prazo, garantindo que a gestão do seu patrimônio esteja alinhada com seus objetivos de vida e expectativas.

Um planejamento completo inclui:

Definição de Metas e Estratégias: Um plano claro para atingir seus objetivos financeiros.

Política de Investimentos: Desenhamos políticas de investimento personalizadas, garantindo alinhamento com seus objetivos.

Gestão de Carteiras Onshore e Offshore: Administramos seu patrimônio em qualquer lugar, de maneira isenta e transparente.

Estruturação Patrimonial: Seu patrimônio seguro e bem estruturado, dentro e fora do mercado financeiro.

Planejamento Sucessório: Planejamos a sua sucessão, para garantir a perenidade e tranquilidade das próximas gerações.

Otimização Tributária: Buscamos sempre as melhores estratégias para minimizar encargos fiscais, respeitando a legislação vigente. Gestão de Riscos: Identificamos e mitigamos os riscos financeiros, com o objetivo de garantir sua tranquilidade financeira em qualquer situação.

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Famílias atendidas

Histórias de sucesso que garantiram resultados e um
mar de tranquilidade.

BLOG

Ficou rico de repente? Leia este artigo antes de tomar qualquer decisão

Imagine acordar um dia e descobrir que sua conta bancária aumentou exponencialmente. Embora seja raro, isso acontece. Talvez você tenha herdado uma fortuna, vendido sua startup ou assinado um grande contrato como artista ou atleta profissional. A sensação inicial é de euforia; afinal, quem não gostaria de realizar todos os seus sonhos financeiros?

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Resolução CVM 179: Um novo marco de transparência no mercado financeiro brasileiro

No dia 1º de novembro de 2024, entrará em vigor a Resolução CVM 179, conhecida como a “Resolução da Transparência”. Esta medida representa um passo significativo rumo a um mercado financeiro mais aberto e transparente no Brasil, trazendo benefícios diretos para todos os investidores. A iniciativa tem como objetivo principal garantir que os clientes saibam exatamente como são remunerados os intermediários financeiros e como possíveis conflitos de interesse podem afetar suas decisões de investimento. O que muda para os clientes de assessoria de investimentos Com a nova regulamentação, corretoras e distribuidoras de valores mobiliários serão obrigadas a divulgar, de forma clara e acessível, todas as formas de remuneração que recebem na distribuição de produtos financeiros. Isso inclui taxas diretas e indiretas, percentuais de taxa de administração, performance, spreads e quaisquer outros incentivos financeiros. Além disso, os investidores passarão a receber um extrato trimestral detalhando todas as remunerações pagas ao intermediário durante o período. Essas informações permitirão que os clientes tenham uma visão completa dos custos envolvidos em suas operações, possibilitando decisões de investimento mais informadas e alinhadas com seus interesses. A Importância da transparência e alinhamento de interesses A transparência na remuneração e na divulgação de potenciais conflitos de interesse é fundamental para construir uma relação de confiança entre investidores e assessores. Modelos de negócio que priorizam o alinhamento de interesses, como o adotado pela Rio Claro Investimentos, oferecem aos clientes a segurança de que suas recomendações são baseadas exclusivamente nas melhores opções de investimento, sem influência de comissões ou incentivos ocultos. Na Rio Claro, acreditamos que a transparência é um pilar essencial para o sucesso financeiro de nossos clientes. Nosso modelo de atuação busca eliminar conflitos de interesse, garantindo que as estratégias propostas estejam sempre alinhadas aos objetivos individuais de cada investidor. O desafio de não abranger os bancos tradicionais Embora a Resolução CVM 179 represente um avanço significativo, é importante destacar que as novas exigências de transparência não se aplicam, por enquanto, aos produtos financeiros oferecidos por bancos tradicionais. Isso significa que investimentos como títulos de capitalização, consórcios e outros produtos bancários não estão sujeitos às mesmas regras de divulgação. Essa distinção levanta preocupações sobre a igualdade de tratamento no mercado financeiro. É fundamental que, no futuro, medidas semelhantes sejam estendidas aos bancos, garantindo que todos os investidores, independentemente da instituição financeira com a qual operam, tenham acesso às mesmas informações e níveis de proteção. Como funciona a transparência em mercados internacionais Em mercados financeiros mais desenvolvidos, como os Estados Unidos e a Europa, a transparência na remuneração de intermediários financeiros já é uma prática consolidada. Nos EUA, regulamentos como o “Regulation Best Interest” (Reg BI) exigem que corretores e consultores atuem no melhor interesse de seus clientes, divulgando claramente todas as comissões e incentivos. Na Europa, a “Markets in Financial Instruments Directive II” (MiFID II) estabelece normas rigorosas para a divulgação de incentivos financeiros e potenciais conflitos de interesse. Esses modelos internacionais servem de referência para o Brasil, indicando a importância de avançarmos na criação de um ambiente regulatório que priorize a transparência e a proteção ao investidor. Como será a aplicação da resolução no Brasil A partir de novembro de 2024, as instituições financeiras que atuam na distribuição de valores mobiliários deverão: Essas medidas visam aumentar a confiança dos investidores no mercado financeiro, proporcionando maior segurança e transparência nas relações comerciais. A importância de um modelo transparente e alinhado A adoção de modelos de negócios que promovem a transparência e o alinhamento de interesses é essencial para o desenvolvimento saudável do mercado financeiro. Na Rio Claro Investimentos, estamos comprometidos com os mais altos padrões éticos e regulatórios, garantindo que nossos clientes recebam informações claras e completas sobre todos os aspectos que podem influenciar suas decisões de investimento. Acreditamos que a transparência não é apenas uma obrigação regulatória, mas um valor fundamental que orienta nossa relação com os clientes. Nosso objetivo é oferecer assessoria financeira que seja verdadeiramente independente, colocando os interesses dos investidores em primeiro lugar. Conclusão A Resolução CVM 179 representa um marco importante na busca por um mercado financeiro mais transparente e justo no Brasil. Embora ainda haja desafios, como a necessidade de estender essas exigências aos bancos tradicionais, o avanço é significativo e traz benefícios diretos para os investidores. Na Rio Claro Investimentos, estamos preparados para essa nova era de transparência. Reforçamos nosso compromisso com a ética, a clareza e o alinhamento de interesses, acreditando que essas são as bases para relações duradouras e bem-sucedidas com nossos clientes. Conte conosco para guiá-lo neste novo cenário, oferecendo assessoria financeira que realmente faz a diferença em seus investimentos. Gostou? Para mais dicas financeiras, acompanhe o blog da Rio Claro Investimento e se inscreva no nosso canal do YouTube e ative o sininho para notificações. Nossas redes: linkedin.com/company/rioclaroinvestimentos youtube.com/@RioClaroInvestimentos instagram.com/rio.claro/ instagram.com/rioclaroinvest

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Tabeliães: PGBL e otimização tributária

Se você é tabelião e busca investimentos com foco no longo prazo, a Previdência Privada, em especial quando feita no formato PGBL, é uma opção que precisa ser considerada devido a seus benefícios tributários únicos.

Neste artigo, você irá entender como funciona o PGBL e como tomar as decisões mais importantes para acrescentar da forma correta esta ferramenta ao seu planejamento financeiro.

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FAQ

(Perguntas Frequentes)

Uma gestora de investimentos credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) como administradora de carteiras. Oferecemos serviços completos de administração de carteiras de investimentos e consultoria financeira abrangente em todas as áreas da vida financeira, atendendo pessoas físicas, grupos familiares e empresas.

Ao contratar a Rio Claro para a administração de carteiras, você conta com uma equipe de gestão profissional e independente que trabalha exclusivamente para você. Temos acesso conjunto à sua conta da carteira administrada, realizando movimentações conforme o mandato pré-definido na sua política de investimentos.

O seu dinheiro permanece sempre no seu nome. A Rio Claro, como gestora, tem acesso à sua conta em uma corretora de investimentos apenas como administradora de carteiras. Nosso acesso é limitado a realizar movimentações de compra e venda de ativos, sempre seguindo as premissas definidas na sua política de investimentos e restrito a contas vinculadas ao seu CPF ou CNPJ.

Na Rio Claro, temos apenas duas fontes de renda claras e transparentes: uma taxa fixa, paga uma única vez no início do trabalho pela elaboração do planejamento financeiro, e uma taxa de administração, que é um pequeno percentual da carteira administrada.

Dessa forma, garantimos um completo alinhamento de interesses. A única maneira de aumentar o faturamento da empresa é através da excelência no atendimento, para que nossos clientes continuem sempre conosco, e da gestão eficiente, assegurando o crescimento contínuo de seu patrimônio.

Não. O principal pilar do nosso trabalho é a isenção de conflitos de interesses. A Rio Claro é uma empresa completamente independente e não recebe comissões de nenhuma corretora ou banco. Dessa forma, temos a liberdade para fazer apenas o que é melhor para nossos clientes. O sucesso deles é nosso único objetivo.

Seu dinheiro nunca passa pelas contas da Rio Claro e não temos acesso para movimentá-lo para contas fora do seu CPF. Dessa forma, não acrescentamos nenhum risco ao seu patrimônio. O serviço da Rio Claro adiciona uma camada extra de segurança à sua carteira, com uma equipe profissional acompanhando diariamente seus ativos e garantindo a qualidade dos seus investimentos.

Nossa estratégia é personalizada para atender às demandas de cada cliente. Na carteira administrada, podemos incluir quaisquer ativos financeiros negociados no Brasil e no mundo, desde que regulamentados pelos órgãos competentes. Para saber mais, acesse toda a documentação sobre a política de investimentos da empresa AQUI: https://rioclaro.com.br/documentos

Possuímos acesso a diversas instituições no Brasil. No entanto, apesar de sermos habilitados para fazer gestão em qualquer instituição, nem todas as corretoras possuem uma plataforma de gestão adequada. Para saber as melhores opções de plataforma, converse com seu planejador financeiro.

A Rio Claro é uma gestora habilitada como administradora de carteira de valores mobiliários pela CMV. Confira as certificações no link: https://rioclaro.com.br/certificados

Não! O cliente da Rio Claro pode solicitar a desvinculação da carteira e o encerramento do contrato a qualquer momento, sem custos adicionais. Assim que solicitado, imediatamente deixamos de ter acesso a todas as informações e movimentações da carteira de investimentos.

Acreditamos que, para executar um trabalho de excelência, é necessário um estudo completo da estrutura financeira de cada cliente. Por isso, todos os clientes da Rio Claro precisam, no início do trabalho, construir um planejamento financeiro que seja suficiente, pelo menos, para definir a política de investimentos adequada.

Seu Planejador Financeiro é o principal elo entre você e a empresa. Entre suas funções estão:

  • Realizar a consulta inicial e levantar as informações necessárias para o planejamento financeiro;
  • Fazer check-ups mensais, informando alterações nas estratégias, desempenho da carteira, fornecendo relatórios e esclarecendo todas as dúvidas;
  • Auxiliar em qualquer dúvida sobre a carteira de investimentos ou estratégias dentro da sua vida financeira;
  • Executar revisões periódicas, presenciais ou por videoconferência, acompanhando a evolução dos investimentos e das suas metas financeiras pessoais.

O que o seu Planejador Financeiro não faz:

  • A responsabilidade pela definição da estratégia e escolha dos produtos é centralizada na equipe técnica responsável da Rio Claro, cabendo ao Planejador ser a ponte entre as demandas do cliente e a mesa de operações;
  • Movimentações na carteira podem ser solicitadas ao Planejador, mas são executadas pela mesa de operações da Rio Claro. Ele não tem acesso como administrador de carteira.

Dessa forma, garantimos que você tenha sempre um atendimento exclusivo e próximo por uma equipe qualificada e pronta para te auxiliar a qualquer momento, ao mesmo tempo em que oferecemos uma gestão profissional e centralizada, assegurando excelência, qualidade técnica e segurança na administração da carteira.

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