Com Você, a Cada Passo: Gestão Transparente, Futuro tranquilo.

Na Rio Claro Investimentos, a transparência não é apenas uma promessa; é a essência do nosso nome. Muito além da gestão do seu patrimônio, estabelecemos uma parceria verdadeira para a sua vida financeira, assegurando decisões corretas para seu futuro financeiro, dentro e fora do mercado. Com a Rio Claro, você navega com segurança, guiado por um compromisso inabalável com a segurança do seu patrimônio. Aqui, sua tranquilidade é nossa maior prioridade, em cada etapa da jornada.

Análise financeira personalizada

Especialistas dedicados ao seu progresso.

Consultoria constante

Equipe técnica com profundo conhecimento do mercado.

Rumo à independência financeira

Estratégias para garantir seu futuro e tranquilidade.

Segurança patrimonial e planejamento

Protegendo e expandindo seu legado financeiro.

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Planejamento Financeiro Completo

Na Rio Claro Investimentos, reconhecemos a unicidade de cada trajetória e moldamos nossos serviços para refletir essa individualidade. Por isso, o ponto de partida é um planejamento financeiro completo, abarcando todos os aspectos da vida financeira e definindo uma estratégia de investimentos sob medida. Nossa abordagem é holística, considerando desde as metas de curto prazo até a visão de futuro de longo prazo, garantindo que a gestão do seu patrimônio esteja alinhada com seus objetivos de vida e expectativas.

Um planejamento completo inclui:

Definição de Metas e Estratégias: Um plano claro para atingir seus objetivos financeiros.

Política de Investimentos: Desenhamos políticas de investimento personalizadas, garantindo alinhamento com seus objetivos.

Gestão de Carteiras Onshore e Offshore: Administramos seu patrimônio em qualquer lugar, de maneira isenta e transparente.

Estruturação Patrimonial: Seu patrimônio seguro e bem estruturado, dentro e fora do mercado financeiro.

Planejamento Sucessório: Planejamos a sua sucessão, para garantir a perenidade e tranquilidade das próximas gerações.

Otimização Tributária: Buscamos sempre as melhores estratégias para minimizar encargos fiscais, respeitando a legislação vigente. Gestão de Riscos: Identificamos e mitigamos os riscos financeiros, com o objetivo de garantir sua tranquilidade financeira em qualquer situação.

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Famílias atendidas

Histórias de sucesso que garantiram resultados e um
mar de tranquilidade.

BLOG

Pequenos grandes erros, que vão mudar o seu futuro

Pequenos grandes erros, que vão mudar o seu futuro.

Daqui a 30 anos quanto você vai ter perdido por pagar taxas abusivas nas suas aplicações? por ter preguiça de sair do banco e procurar investimentos melhores? E por ter feito um seguro de vida mal dimensionado? Por pagar mais imposto de renda do que deveria estar pagando?..

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FAQ

(Perguntas Frequentes)

Uma gestora de investimentos credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) como administradora de carteiras. Oferecemos serviços completos de administração de carteiras de investimentos e consultoria financeira abrangente em todas as áreas da vida financeira, atendendo pessoas físicas, grupos familiares e empresas.

Ao contratar a Rio Claro para a administração de carteiras, você conta com uma equipe de gestão profissional e independente que trabalha exclusivamente para você. Temos acesso conjunto à sua conta da carteira administrada, realizando movimentações conforme o mandato pré-definido na sua política de investimentos.

O seu dinheiro permanece sempre no seu nome. A Rio Claro, como gestora, tem acesso à sua conta em uma corretora de investimentos apenas como administradora de carteiras. Nosso acesso é limitado a realizar movimentações de compra e venda de ativos, sempre seguindo as premissas definidas na sua política de investimentos e restrito a contas vinculadas ao seu CPF ou CNPJ.

Na Rio Claro, temos apenas duas fontes de renda claras e transparentes: uma taxa fixa, paga uma única vez no início do trabalho pela elaboração do planejamento financeiro, e uma taxa de administração, que é um pequeno percentual da carteira administrada.

Dessa forma, garantimos um completo alinhamento de interesses. A única maneira de aumentar o faturamento da empresa é através da excelência no atendimento, para que nossos clientes continuem sempre conosco, e da gestão eficiente, assegurando o crescimento contínuo de seu patrimônio.

Não. O principal pilar do nosso trabalho é a isenção de conflitos de interesses. A Rio Claro é uma empresa completamente independente e não recebe comissões de nenhuma corretora ou banco. Dessa forma, temos a liberdade para fazer apenas o que é melhor para nossos clientes. O sucesso deles é nosso único objetivo.

Seu dinheiro nunca passa pelas contas da Rio Claro e não temos acesso para movimentá-lo para contas fora do seu CPF. Dessa forma, não acrescentamos nenhum risco ao seu patrimônio. O serviço da Rio Claro adiciona uma camada extra de segurança à sua carteira, com uma equipe profissional acompanhando diariamente seus ativos e garantindo a qualidade dos seus investimentos.

Nossa estratégia é personalizada para atender às demandas de cada cliente. Na carteira administrada, podemos incluir quaisquer ativos financeiros negociados no Brasil e no mundo, desde que regulamentados pelos órgãos competentes. Para saber mais, acesse toda a documentação sobre a política de investimentos da empresa AQUI: https://rioclaro.com.br/documentos

Possuímos acesso a diversas instituições no Brasil. No entanto, apesar de sermos habilitados para fazer gestão em qualquer instituição, nem todas as corretoras possuem uma plataforma de gestão adequada. Para saber as melhores opções de plataforma, converse com seu planejador financeiro.

A Rio Claro é uma gestora habilitada como administradora de carteira de valores mobiliários pela CMV. Confira as certificações no link: https://rioclaro.com.br/certificados

Não! O cliente da Rio Claro pode solicitar a desvinculação da carteira e o encerramento do contrato a qualquer momento, sem custos adicionais. Assim que solicitado, imediatamente deixamos de ter acesso a todas as informações e movimentações da carteira de investimentos.

Acreditamos que, para executar um trabalho de excelência, é necessário um estudo completo da estrutura financeira de cada cliente. Por isso, todos os clientes da Rio Claro precisam, no início do trabalho, construir um planejamento financeiro que seja suficiente, pelo menos, para definir a política de investimentos adequada.

Seu Planejador Financeiro é o principal elo entre você e a empresa. Entre suas funções estão:

  • Realizar a consulta inicial e levantar as informações necessárias para o planejamento financeiro;
  • Fazer check-ups mensais, informando alterações nas estratégias, desempenho da carteira, fornecendo relatórios e esclarecendo todas as dúvidas;
  • Auxiliar em qualquer dúvida sobre a carteira de investimentos ou estratégias dentro da sua vida financeira;
  • Executar revisões periódicas, presenciais ou por videoconferência, acompanhando a evolução dos investimentos e das suas metas financeiras pessoais.

O que o seu Planejador Financeiro não faz:

  • A responsabilidade pela definição da estratégia e escolha dos produtos é centralizada na equipe técnica responsável da Rio Claro, cabendo ao Planejador ser a ponte entre as demandas do cliente e a mesa de operações;
  • Movimentações na carteira podem ser solicitadas ao Planejador, mas são executadas pela mesa de operações da Rio Claro. Ele não tem acesso como administrador de carteira.

Dessa forma, garantimos que você tenha sempre um atendimento exclusivo e próximo por uma equipe qualificada e pronta para te auxiliar a qualquer momento, ao mesmo tempo em que oferecemos uma gestão profissional e centralizada, assegurando excelência, qualidade técnica e segurança na administração da carteira.

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