Direção
O quanto você sabe para onde está indo: qual é o valor que precisa acumular, em quanto tempo e o que isso exige de você todo mês.
Diagnóstico gratuito · 4 minutos
Você construiu um bom patrimônio.
Agora veja ele por inteiro, num retrato só.
Em 4 minutos, sua estruturação financeira vira uma mandala com uma nota em cada um dos seis pontos que sustentam um patrimônio bem construído. Você não precisa se cadastrar para começar, e o resultado aparece na própria tela assim que você responde a última pergunta.
Quem está do outro lado do diagnóstico
+R$ 0 bi
patrimônio sob gestão, no Brasil e no exterior
0+
famílias e empresas atendidas
2017
ano em que a Rio Claro foi fundada
Zero
conflito de interesse. Somos uma gestora independente e trabalhamos só para você, sem vínculo com bancos ou corretoras.
O que o diagnóstico enxerga
Seis eixos, uma mandala
A maioria das avaliações financeiras olha só para a carteira. Mas carteira é consequência. Uma vida financeira bem construída se apoia em seis coisas que quase nunca são medidas juntas, e é o desenho formado por elas que mostra, de um relance, onde você já está forte e onde há espaço para crescer.
Motor
A força que empurra o patrimônio para frente: quanto da sua renda vira poupança e o quanto esse fluxo é previsível e organizado.
Blindagem
O que segura o plano quando a vida surpreende: reserva de emergência, proteção da família e organização da sucessão.
Carteira
Como o que você já tem está montado: diversificação, concentração e o quanto dessa carteira você escolheu, em vez de ter recebido pronta.
Método
A forma como você decide: se existe um critério definido antes da decisão e o que acontece com ele quando o mercado sacode.
Alinhamento
O quanto os interesses de quem te orienta hoje estão do mesmo lado que os seus, e o quanto você enxerga com clareza quanto paga por isso.
Para quem é
Este diagnóstico foi feito para você se…
Você já tem patrimônio para cuidar
Investe há anos e já acumulou um valor relevante (hoje espalhado entre bancos, corretoras e alguns imóveis) e quer que ele seja cuidado com método e visão de longo prazo.
Você pensa além da rentabilidade
É empresário ou cuida do patrimônio da família e já começou a pensar em proteção, sucessão e tributação, não só em quanto rende.
Você quer clareza antes de decidir
Não quer mudar nada no escuro. Prefere primeiro enxergar a situação inteira, com números, e só então escolher o próximo passo.
Se você ainda está começando a construir patrimônio, o blog e as calculadoras da Rio Claro são abertos e gratuitos: comece por lá, e a gente fica à disposição para quando fizer sentido.
Credenciais
Confiança que vem de credenciais, não de promessas.
A casa é registrada e autorregulada, e quem trabalha nela carrega as certificações mais exigentes do mercado financeiro.
CVM
Registro na Comissão de Valores Mobiliários
A Rio Claro é registrada na CVM como administradora de carteiras de valores mobiliários, que é a autorização exigida no Brasil para gerir patrimônio de terceiros.
ANBIMA
Autorregulação ANBIMA
Aderente ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros, que impõe padrões de conduta, transparência e controles internos acima do mínimo exigido em lei.
CFA®
Analistas com a credencial CFA®
Três níveis de exame do CFA Institute, referência global em análise de investimentos e gestão de portfólios.
CFP®
Planejadores com certificação CFP®
Certificação internacional de planejamento financeiro pessoal, com exigência de ética e educação continuada.
CGA
Gestores com certificação CGA
Exigida no Brasil de quem toma decisões de gestão em carteiras administradas e fundos de investimento.
A Rio Claro é uma gestora independente: não tem vínculo com banco ou corretora e não recebe comissão por indicação de produto. A remuneração vem do cliente, e só dele. É por isso que dá para fazer um diagnóstico como este sem ter nada para vender no fim dele.
Comece agora
Quatro minutos para ver o que hoje está espalhado.
São quatro minutos, você não precisa se cadastrar e não fica compromisso nenhum. Ao responder a última pergunta, a sua mandala aparece na tela: um retrato claro dos seis pontos que sustentam um patrimônio bem construído.
Ele é seu: para guardar, reler e levar para a conversa que fizer sentido, quando fizer sentido.
O diagnóstico é uma ferramenta educativa de autoavaliação. Ele não analisa a sua carteira nem recomenda investimentos.
Dúvidas
Antes de começar
São quatro minutos, e você não precisa se cadastrar para começar.
Fazer o diagnósticoPara responder o teste e ver a sua mandala e a sua nota geral, não: você faz tudo sem informar nada. O cadastro entra só num segundo momento. Se você quiser abrir o relatório completo, com as três alavancas de melhoria e as perguntas para levar a uma conversa, aí sim pedimos seus dados, e um dos nossos planejadores fica à disposição para falar sobre o seu resultado.
Não. Nenhuma pergunta pede valor exato, número de conta ou qualquer dado bancário. Patrimônio e capacidade de poupança são perguntados apenas em faixas amplas, justamente para o diagnóstico não ser invasivo.
Não é. O diagnóstico avalia a estrutura do seu planejamento: se você tem direção, capacidade de poupar, proteção, coerência na carteira, método de decisão e alinhamento com quem te orienta. Ele não olha ativo por ativo e não recomenda nem desaconselha nenhum investimento específico.
O resultado que aparece na tela é calculado automaticamente a partir das suas respostas, na hora. A leitura humana, feita por um planejador certificado, é o passo seguinte, e acontece na conversa que vem depois do relatório completo.
Não. Se você abrir o relatório completo, a gente entra em contato para conversar sobre o seu resultado e ver se faz sentido um próximo passo, no seu tempo, sem insistência e sem ligar todo dia. Quem decide se e quando seguir é você.
Porque a Rio Claro é remunerada pelo cliente, e não por comissão de banco ou corretora. Não temos produto para empurrar, então uma conversa que comece com a pessoa já entendendo a própria situação é melhor para os dois lados. Se fizer sentido para você e para nós, a gente apresenta como trabalha, sem nenhuma obrigação. E se você fizer o diagnóstico e nunca mais voltar, ele continua sendo seu.
A sua mandala com nota de zero a cem em cada um dos seis eixos, a nota geral, o seu perfil de investidor e o ponto mais frágil do seu planejamento. No relatório completo entram as três alavancas que mais mudam o seu resultado e, em cada uma delas, uma pergunta objetiva para você levar a qualquer reunião, inclusive com quem já cuida do seu dinheiro hoje.