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Durante a consulta inicial, entendemos suas metas financeiras, sua situação patrimonial e as particularidades da sua carreira. Este é o momento crucial para identificar suas metas e preocupações.
Baseado nas informações coletadas, desenvolvemos um plano financeiro personalizado que contempla a otimização tributária, adequação de investimentos e a independência financeira no prazo desejado. Este plano é desenhado para adaptar-se às mudanças de vida e mercado, garantindo previsibilidade e controle.
Ajustamos sua carteira de investimentos e estratégias financeiras para refletir as metas estabelecidas, garantindo que cada passo tomado esteja alinhado com seu objetivo final.
A gestão financeira é um processo contínuo. Por isso, oferecemos acompanhamento constante, reavaliando e ajustando o planejamento conforme mudanças na legislação, na sua vida pessoal ou no cenário econômico, garantindo que você permaneça no caminho para atingir suas metas financeiras.
Tratamos a gestão de riscos com muita seriedade e construímos carteiras protegidas das adversidades.
Estamos preparados para oferecer soluções financeiras para potencializar a sua jornada financeira, com uma boa gestão de risco e a maximização da rentabilidade de acordo com o seu contexto. Com ferramentas para além do mundo dos investimentos, estamos preparados para te apoiar em sua consolidação patrimonial.
Estávamos acomodados e não tínhamos muito conhecimento a respeito do assunto. Gostamos do profissionalismo da Rio Claro e sentimos muita segurança nas informações que foram passadas. O nosso planejador até nos acompanhou ao banco para nos ajudar a tirar as dúvidas!
O principal diferencial da empresa é unir expertise com confiabilidade, passando a segurança que a gente precisava para nos planejar financeiramente. O fato de ter um especialista acompanhando a nossa vida financeira e orientando como a gente deve se planejar faz com que alcancemos os nossos sonhos.
(Perguntas frequentes)
Uma gestora de investimentos credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) como administradora de carteiras. Oferecemos serviços completos de administração de carteiras de investimentos e consultoria financeira abrangente em todas as áreas da vida financeira, atendendo pessoas físicas, grupos familiares e empresas.
Ao contratar a Rio Claro para a administração de carteiras, você conta com uma equipe de gestão profissional e independente que trabalha exclusivamente para você. Temos acesso conjunto à sua conta da carteira administrada, realizando movimentações conforme o mandato pré-definido na sua política de investimentos.
O seu dinheiro permanece sempre no seu nome. A Rio Claro, como gestora, tem acesso à sua conta em uma corretora de investimentos apenas como administradora de carteiras. Nosso acesso é limitado a realizar movimentações de compra e venda de ativos, sempre seguindo as premissas definidas na sua política de investimentos e restrito a contas vinculadas ao seu CPF ou CNPJ.
Na Rio Claro, temos apenas duas fontes de renda claras e transparentes: uma taxa fixa, paga uma única vez no início do trabalho pela elaboração do planejamento financeiro, e uma taxa de administração, que é um pequeno percentual da carteira administrada.
Dessa forma, garantimos um completo alinhamento de interesses. A única maneira de aumentar o faturamento da empresa é através da excelência no atendimento, para que nossos clientes continuem sempre conosco, e da gestão eficiente, assegurando o crescimento contínuo de seu patrimônio.
Não. O principal pilar do nosso trabalho é a isenção de conflitos de interesses. A Rio Claro é uma empresa completamente independente e não recebe comissões de nenhuma corretora ou banco. Dessa forma, temos a liberdade para fazer apenas o que é melhor para nossos clientes. O sucesso deles é nosso único objetivo.
Seu dinheiro nunca passa pelas contas da Rio Claro e não temos acesso para movimentá-lo para contas fora do seu CPF. Dessa forma, não acrescentamos nenhum risco ao seu patrimônio. O serviço da Rio Claro adiciona uma camada extra de segurança à sua carteira, com uma equipe profissional acompanhando diariamente seus ativos e garantindo a qualidade dos seus investimentos.
Nossa estratégia é personalizada para atender às demandas de cada cliente. Na carteira administrada, podemos incluir quaisquer ativos financeiros negociados no Brasil e no mundo, desde que regulamentados pelos órgãos competentes. Para saber mais, acesse toda a documentação sobre a política de investimentos da empresa AQUI: https://rioclaro.com.br/documentos
Possuímos acesso a diversas instituições no Brasil. No entanto, apesar de sermos habilitados para fazer gestão em qualquer instituição, nem todas as corretoras possuem uma plataforma de gestão adequada. Para saber as melhores opções de plataforma, converse com seu planejador financeiro.
A Rio Claro é uma gestora habilitada como administradora de carteira de valores mobiliários pela CMV. Confira as certificações no link: https://rioclaro.com.br/certificados
Não! O cliente da Rio Claro pode solicitar a desvinculação da carteira e o encerramento do contrato a qualquer momento, sem custos adicionais. Assim que solicitado, imediatamente deixamos de ter acesso a todas as informações e movimentações da carteira de investimentos.
Acreditamos que, para executar um trabalho de excelência, é necessário um estudo completo da estrutura financeira de cada cliente. Por isso, todos os clientes da Rio Claro precisam, no início do trabalho, construir um planejamento financeiro que seja suficiente, pelo menos, para definir a política de investimentos adequada.
Seu Planejador Financeiro é o principal elo entre você e a empresa. Entre suas funções estão:
O que o seu Planejador Financeiro não faz:
Dessa forma, garantimos que você tenha sempre um atendimento exclusivo e próximo por uma equipe qualificada e pronta para te auxiliar a qualquer momento, ao mesmo tempo em que oferecemos uma gestão profissional e centralizada, assegurando excelência, qualidade técnica e segurança na administração da carteira.
